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《非法集資犯罪手法目錄》|眾籌類非法集資的陷阱到底有多深?
  • 時(shí)間:2023-10-02 18:51
  • 來(lái)源:山東經(jīng)偵
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  眾籌用英語(yǔ)表示就是crowdfunding或者crowdfinancing.直譯就是向群眾募集資金,眾籌說(shuō)法本身表明了資金的“歸集”和“沉淀”的性質(zhì)。

  眾籌概有以下種類:一是產(chǎn)品眾籌(或者稱之為服務(wù)眾籌或者獎(jiǎng)勵(lì)眾籌);二是慈善眾籌;三是債權(quán)眾籌,也就是P2P平臺(tái)。四是股權(quán)眾籌,就是公司通過(guò)眾籌平臺(tái)或者不通過(guò)眾籌平臺(tái),出賣本公司的股權(quán)或者股份,投資者通過(guò)購(gòu)買股權(quán)或者股份,從而成為公司的股東,獲得公司未來(lái)經(jīng)營(yíng)收益。

  主要犯罪手法

  1、以虛假的產(chǎn)品服務(wù)或虛假項(xiàng)目發(fā)起眾籌。產(chǎn)品眾籌,眾籌的產(chǎn)品或者服務(wù)虛假;慈善眾籌涉及眾籌項(xiàng)目虛假;股權(quán)眾籌,就是未經(jīng)批準(zhǔn)公開(kāi)發(fā)售股票和股權(quán)。

  2、通過(guò)網(wǎng)絡(luò)及各種平臺(tái)進(jìn)行線上線下宣傳。虛構(gòu)眾籌回報(bào)率。宣稱通過(guò)眾籌可以降低產(chǎn)品價(jià)格或者獲得銷售返利。

  3、股權(quán)類一般未經(jīng)依法注冊(cè),單位和個(gè)人公開(kāi)發(fā)行證券。非公開(kāi)發(fā)行證券,采用廣告、公開(kāi)勸誘和變相公開(kāi)的方式向社會(huì)發(fā)行;向不特定對(duì)象出售公司股權(quán)或者股票,以及向特定對(duì)象出售公司股權(quán)或者股票。這種情況企業(yè)出售了“真實(shí)”的股權(quán)或者股票;企業(yè)沒(méi)有發(fā)給投資額人《出資證明書(shū)》。如果企業(yè)出售股權(quán)或者股票,而是僅僅以出售股權(quán)和股票為名。

  風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

  1、股權(quán)眾籌的相關(guān)法律規(guī)定。根據(jù)《證券法》規(guī)定,在我國(guó)境內(nèi),股票、公司債權(quán)、存托憑證和國(guó)務(wù)院認(rèn)定的其他證券的發(fā)行和交易,適用《證券法》的規(guī)定。證券的發(fā)行,必須符合法律、行政法規(guī)條件,并依法報(bào)經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門注冊(cè)。未經(jīng)依法注冊(cè),任何單位和個(gè)人不得公開(kāi)發(fā)行證券。有下列情形之一的,為公開(kāi)發(fā)行:(一)向不特定對(duì)象發(fā)行證券的。(二)向特定對(duì)象發(fā)行證券,超過(guò)二百人的。非公開(kāi)發(fā)行證券,不得采用廣告、公開(kāi)勸誘和變相公開(kāi)的方式。如果公司違反了《證券法》的上述規(guī)定,向不特定對(duì)象出售公司股權(quán)或者股票,以及向特定對(duì)象出售公司股權(quán)或者股票,則可能構(gòu)成擅自發(fā)行股票罪。這種情況企業(yè)出售了“真實(shí)”的股權(quán)或者股票;如果企業(yè)沒(méi)有發(fā)給投資額人《出資證明書(shū)》。如果企業(yè)出售股權(quán)或者股票,沒(méi)有做到上述要求,而是僅僅以出售股權(quán)和股票為名,則涉嫌非法吸收公眾存款罪或者集資詐騙罪。

  2、每個(gè)項(xiàng)目必須設(shè)定籌資目標(biāo)和籌資天數(shù)。

  3、在設(shè)定天數(shù)內(nèi),達(dá)到或者超過(guò)目標(biāo)金額,項(xiàng)目即成功,發(fā)起人可獲得資金;如果項(xiàng)目籌資失敗,那么已獲資金全部退還。

  4、眾籌不是捐款,投資人的投資要有相應(yīng)的回報(bào)。




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