【案情簡介】
“他們有營業(yè)執(zhí)照,肯定是合法合規(guī)的公司!”
“這是消費(fèi)創(chuàng)新,我要飲‘頭啖湯’!”
“這不還有專業(yè)人士站臺(tái)宣傳,不會(huì)有錯(cuò)的!”
近年來,涉眾型金融犯罪披著“金融創(chuàng)新”“商業(yè)模式創(chuàng)新”“區(qū)塊鏈”的外衣,借助互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)以平臺(tái)化商業(yè)模式運(yùn)營,將魔爪伸向了越來越多的群眾。
2019年11月12日,廣州市公安機(jī)關(guān)對(duì)廣州“云某通”特大非法集資案開展收網(wǎng)行動(dòng),成功抓獲包括主犯黃某錦在內(nèi)的主要犯罪嫌疑人19名,涉及投資人89萬余名,涉及資金350余億元。該案屬于以新型“消費(fèi)全返+虛擬幣”概念為幌子的非法集資犯罪,通過設(shè)立“云返”等一批概念新、吸引力強(qiáng)的投資項(xiàng)目,以高額消費(fèi)現(xiàn)金返還、云幣返還及高年化收益率為誘餌,大肆發(fā)展會(huì)員、商家和合伙人。并設(shè)立虛擬貨幣交易平臺(tái)進(jìn)行非法集資活動(dòng),嚴(yán)重危害國家經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序和投資人合法權(quán)益。
【案件警示】
專業(yè)化、職業(yè)化、公司化是近年來金融犯罪的特征,這類犯罪的欺騙性和迷惑性非常強(qiáng)。近年來,由于大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)等信息技術(shù)蓬勃發(fā)展,互聯(lián)網(wǎng)金融市場愈發(fā)魚龍混雜,不少不法分子打著金融創(chuàng)新的旗號(hào),利用互聯(lián)網(wǎng)金融新興業(yè)態(tài)實(shí)施犯罪。
在“云某通”集資詐騙一案中,“云某通”公司化、組織化和職業(yè)化特征明顯。不僅有知名法律團(tuán)隊(duì)對(duì)“消費(fèi)全返”模式和數(shù)字代幣投資模式進(jìn)行合法化宣傳,有專門的技術(shù)公司及技術(shù)人員對(duì)平臺(tái)軟件的開發(fā)、維護(hù),還有曾在金融部門從業(yè)的專業(yè)人員負(fù)責(zé)公司運(yùn)營。手續(xù)齊全、名人站臺(tái),配置“高大上”的平臺(tái),使得不少受害人對(duì)“消費(fèi)全返”騙局深信不疑。
“云某通”app雖然表面上看似普通的商品買賣,創(chuàng)新了“消費(fèi)返利”的理念,但實(shí)際上就是用后期投資者的錢來支付前期投資者的快速返利。
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